Reicht das eigene Geld aus unvorhergesehenen Gründen am Monatsende nicht aus oder man benötigt einfach etwas mehr Geld für eine Investition, so kann man sich Geld leihen. Viele Verbraucher suchen nach Begriffen wie „Wer leiht mir Geld“, „Wo kann man sich Geld leihen“ oder „Geld leihen von privat“.
Durch Begriffe wie „Sofort Geld leihen“ wird zudem eine gewisse Dringlichkeit impliziert.
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Auf unserer Webseite ist es möglich sich durch die angeschlossenen Kreditvergleiche Geld zu leihen. Es finden sich zahlreiche Anbieter mit den möglichst günstigen Zinssätzen. Über den Verwendungszweck kann man bestimmen, was man mit dem Geld vorhat. Zudem kann man Laufzeit und Kredithöhe bestimmen.
Nach Eingabe der Daten erhält man eine Übersicht der Angebote.
Inhaltsverzeichnis
Vorteile bei uns Geld leihenVoraussetzungen, um Geld zu leihen
Verwendungszwecke fürs Geld Leihen
In 3 einfachen Schritten Geld leihen:
Geld Leihen von Privatpersonen über Partner-Anbieter
Sicherheiten für das Geld leihen
Tipps für den Kreditantrag
Beispiele für das Geld leihen
Fragen und Antworten zum Thema Geld leihen
Kurz-Fakten:
- Über unser Portal kann man sich schnell Geld leihen
- Durch Online-Kreditvergleiche kann man ohne Wartezeit Geld von der Bank leihen. Die Auswahl an Banken ist sehr gross
- Auch „Geld leihen von privat“ ist bei uns möglich, da dies über unsere Partneranbieter möglich ist.
- Wenn man sich bei Familien oder Freunden Geld leiht, so sollte man möglichst einen Vertrag aufsetzen.
Vorteile bei uns Geld zu Leihen
Vorteile bei uns Geld leihen
Schufa-neutrale Anfrage
Möchte man sich Online Geld leihen, so haben viele Verbraucher Sorge, dass sich dies negativ auf ihren Schufa-Score auswirkt. Bei uns ist dies nicht der Fall. Ein Kreditvergleich allein hat bei uns keine Auswirkungen auf den Schufa-Score. Es werden nur Konditionen angefragt.
Eine Kreditanfrage wird nur gestellt, wenn ein Kredit verbindlich abgeschlossen werden soll.
Antrag Online
In nur 3 Schritten geht es durch die Antragsstrecke. Man gibt seine Daten und die gewünschten Kreditdaten ein, läd Dokumente hoch und kann sich via Video-Ident-Verfahren legitimieren. Auch den Vertrag kann man digital und ohne Schriftverkehr unterzeichnen
Sonderzinsen
Ab und zu bieten unsere Partner Sonderzinsen in Form von besonders günstigen Zinsen an, die es nur Online und nicht bei den Banken vor Ort gibt. Auch so ist gewährleistet, dass sie sich günstig Geld leihen können.
Voraussetzungen, um Geld zu leihen
Die Grundvoraussetzung ist, dass der Kreditnehmer in der Lage sein sollte die Kreditsumme innerhalb einer gewissen Frist zurückzuzahlen. Leiht man sich Geld von Freunden oder Familie, so muss man meist keine Voraussetzungen erfüllen. Ausser jene, die der Kreditgeber wünscht.
Allgemeine Voraussetzungen bei einem Kreditantrag:
| Voraussetzung | Details |
| Volljährigkeit und Geschäftsfähig | Kredite werden nur an Personen über 18 Jahren vergeben. Zudem muss die Person geschäftsfähig sein. |
| Wohnsitz in Deutschland | Ein deutscher Wohnsitz und ein deutsches Bankkonto sind notwendig |
| Regelmäßiges Einkommen | Es muss monatlich genügend Geld für die Kreditraten über sein. Meist müssen die 3 letzten Gehaltsabrechnungen vorgelegt werden. |
| Kreditsicherheiten | Manche Banken verlangen Sicherheiten wie Bürgschaften oder bei Autokrediten z.B. den Fahrzeugbrief. |
| Arbeitgeber | Man sollte seinen Beruf schon 6 Monate ausüben und der Arbeitsvertrag sollte unbefristet sein. |
| Schufa-Auskunft | Es sollten keine negativen Schufa-Einträge vorhanden sein. Es gibt allerdings Banken, die Kunden mit negativen Schufa-Einträgen bis zu einem gewissen Grad akzeptieren. |
Verwendungszwecke fürs Geld Leihen
Für das Geld leihen gibt es zahlreiche Verwendungszwecke. Wir haben einige Verwendungszwecke nachfolgend aufgeführt:
- Autokredit. Mit geliehenem Geld kann man ein Auto finanzieren. Egal ob Neuwagen oder Gebrauchtwagen, man profitiert oftmals von günstigeren Kreditzinsen, da der Kreditgeber den Fahrzeugbrief als Sicherheit behalten kann
- Die eigene Immobilie. Kleinere Bautätigkeiten rund um die eigene Immobilie können getätigt werden. Dies können Umbauten, Modernisierungen, Sanierungen oder Renovierungen sein.
- Umschuldung. Leiht man sich Geld für eine Umschuldung, so löst man einen bestehenden oder mehrere bestehende Kredite ab. Oftmals profitiert man auch hier durch günstige Konditionen, da man keine neuen Schulden aufnimmt.
Ist man Selbständig, so muss man der Banken oftmals noch mehr Daten vorlegen. Dazu gehören Einkommensteuerbescheide und oft betriebswirtschaftliche Abrechnungen (BWAs)
In 3 einfachen Schritten Geld leihen:
Den Wunschkredit kann man in nur 3 Schritten beantragen.
Kreditvergleich durchführen
Möchte man sich kurzfristig Geld leihen, so gibt man zunächst die Daten für den gewünschten Kredit ein. Dazu gehören der Finanzierungsbetrag, die Monatsrate und der Verwendungszweck. Ein paar persönliche und finanzielle Daten werden abgefragt. Nur so kann nach Banken gefiltert werden, bei denen eine Genehmigung möglich ist.
Auswahl des Angebots
Durch Studieren der Angebotsübersicht kann man sich die einzelnen Kreditangebote anschauen. Achten sollte man vor allem auf einen niedrigen Effektivzins, damit man den Kredit so günstig wie möglich hält. Möchte man Sondertilgungen vornehmen, so sollte man auch auf diese Details im Kreditvergleich achten.
Kreditantrag abschließen
Hat man sich für ein bestimmtes Angebot entschieden, so kann man den Kreditantrag direkt Online stellen. Die benötigten Dokumente kann man einfach Online hochladen. Dies verkürzt die Bearbeitungszeit der Bank und sorgt für eine schnelle Auszahlung. Für weitere Beschleunigung sorgt das Video-Ident-Verfahren und die Möglichkeit zur digitalen Unterschrift. Nach Prüfung und Zusage der Bank wird das Darlehen ausgezahlt.
Geld Leihen von Privatpersonen über Partner-Anbieter
Auch über Online-Plattformen kann man sich Geld von privat leihen. Unsere Vergleichsrechner haben solche Partner im Portfolio. Die Kreditnehmer zahlen den Kredit wie einen normalen Kredit von einer Bank innerhalb einer gewissen Kreditlaufzeit mit Zinsen zurück.
Vorteile bei Krediten von Privat sind, dass die Rahmenbedingungen meist viel flexibler sind und man die Konditionen individuell aushandeln kann.
Für Selbstständige und Freiberufler können sich so neue Möglichkeiten ergeben. Ihre Chancen auf einen Bankkredit sind meist geringer als bei Angestellten, da das Einkommen unsicherer und für die Banken weniger gut abschätzbar ist.
Somit kann man bei schwankenden Einnahmen oder einer nicht perfekten Bonität im Gegensatz zur Hausbank bei Krediten von Privatpersonen mehr Glück haben.
Sicherheiten für das Geld leihen
Manchmal müssen für das Geld leihen Kreditsicherheiten hinterlegt werden. So reduziert man für die kreditgebende Bank das Risiko. Bei Zahlungsausfällen kann die Bank auf diese Sicherheiten zugreifen.
Bürgschaft:
Eine Bürgschaft ist eine personenbezogene Kreditsicherheit. Kann der Darlehensnehmer seiner Zahlungspflicht nicht nachkommen, so kann die Bank an den zweiten Kreditnehmer herantreten und von ihm das Geld einfordern.
Bei Ausfallbürgschaften tritt die Bank erst dann an den Bürgen heran, wenn ein gerichtlicher Prozess erfolglos war. Bei einer selbstschuldnerischen Bürgschaft hingegen darf die Bank sofort an den Bürgen herantreten.
Sachsicherheiten wie Fahrzeuge oder Grundschulden
Bei einer Sachsicherheit erhält die Bank das Recht an einer Sache. Ein Fahrzeugbrief kann als Kreditsicherheit gelten. Gerade bei Autokrediten ist dies als Sicherheitsübereignung sogar die Regel. Kann der Kreditnehmer die Raten nicht mehr bezahlen, so kann die Bank das Auto verkaufen, denn sie ist rechtlich gesehen auch Eigentümer des Fahrzeugs.
Andere Sachsicherheiten sind Grundschuld und Hypotheken. Immobilien werden belastet. Kann man seine Raten nicht zahlen, so kann die Bank die jeweilige Immobilie zwangsversteigern.
Andere Sicherheiten wie Sparguthaben
Auch Sparguthaben wie Sparkonten oder Festgeld können als Sicherheit dienen. Ebenso kann eine Kapitallebensversicherung oder ein Bausparvertrag als Sicherheit dienen.
Tipps für den Kreditantrag
Möchte man sich Geld leihen, so sollte man alles daransetzen, dass der Kreditantrag auch genehmigt wird. Dafür haben wir einige Tipps bereitgestellt.
Tipp 1: Die richtige Kreditrate wählen
Die Kreditrate sollte nicht zu hoch, aber auch nicht zu niedrig sein. Bei einer zu niedrigeren Kreditrate zieht man den Kredit zu sehr in die Länge und zahlt am Ende viel mehr Zinsen.
Ist die Kreditrate zu hoch, so kann man in finanzielle Schwierigkeiten geraten und oftmals die Rate nicht mehr zahlen. Das sollte vermieden werden.
Man sollte Alle Einnahmen wie Gehalt, Einkommen aus Selbständigkeit addieren und davon Fixkosten (Miete, Nebenkosten, Versicherungen, etc.) sowie Lebenshaltungskosten abziehen.
Zusätzlich sollte man eine Sicherheitsreserve von 10% bis 15% abziehen.
Nun hat man seine Maximale Monatsrate, die man stemmen kann.
Tipp 2: Nicht zu viel Geld leihen
Viele Kreditnehmer leihen sich Summen, die sie gar nicht brauchen. Zu hohe Kreditsumme verursachen immer Kosten in Form von Zinsen. Man sollte vorab genau prüfen wieviel Geld man für sein Vorhaben leihen muss.
Angebotsvergleich
Möchte man sich Online Geld leihen, so kann man zwischen sehr vielen verschiedenen Anbietern wählen. Vor allem der effektive Jahreszins ist hier als Vergleichskriterium wichtig. Dieser berücksichtigt anders als der Sollzinssatz alle Kosten, die mit der Finanzierung verbunden sind.
Hat man besondere Ansprüche an den Kredit wie „kostenlose Sondertilgungen“, so kann man Anbieter auch auf diese Details überprüfen. Manche Banken bieten Ratenpausen an.
Beispiele für das Geld leihen
Derzeit (Mitte 2024) befinden wir uns noch in einer Hochzinsphase, d.h. das Geld Leihen ist etwas teurer als noch vor ein paar Jahren. Wir berücksichtigen den 2/3-Zinssatz der Kreditbanken und zeigen anhand von Beispielen auf, was beim Geld-Leihen auf Sie zukommt:
| Kreditsumme | Laufzeit und Zins | Monatsrate |
| 10.000 Euro | 60 Monate, 6% | 192,59 Euro |
| 10.000 Euro | 60 Monate, 7% | 197,00 Euro |
| 10.000 Euro | 60 Monate, 8% | 201,43 Euro |
| 15.000 Euro | 60 Monate, 6% | 288,88 Euro |
| 15.000 Euro | 60 Monate, 7% | 295,50 Euro |
| 15.000 Euro | 60 Monate, 8% | 302,15 Euro |
| 20.000 Euro | 60 Monate, 6% | 385,18 Euro |
| 20.000 Euro | 60 Monate, 7% | 394,00 Euro |
| 20.000 Euro | 60 Monate, 8% | 402,86 Euro |
| 30.000 Euro | 60 Monate, 6% | 577,77 Euro |
| 30.000 Euro | 60 Monate, 7% | 591,00 Euro |
| 30.000 Euro | 60 Monate, 8% | 604,29 Euro |
Sehr viele Banken haben 2024 einen Zweidrittelzins, der zwischen 6% und 9% liegt. Während Kredite bis 15.000 Euro noch bezahlbar sind, so werden die Raten bei höheren Kreditsummen leider schnell hoch. Somit sollte man gründlich genug kalkulieren, ob die Raten langfristig gezahlt werden können.
Fragen und Antworten zum Thema Geld leihen
Bei wem kann man über unsere Webseite Geld leihen?
Wir bieten ein Kreditvergleichsportal an und arbeiten mit dem Anbieter Finanzcheck zusammen. Sie können nicht nur bei einer Bank aufnehmen, sondern zwischen über 20 Banken wählen. Zudem ist es über Partner bei uns möglich sind Geld von privat zu leihen.
Wie hoch sind die Zinsen beim Online Geld leihen?
Der Zinssatz hängt von der Kreditsumme und der Laufzeit des Darlehens ab. Weitere Faktoren sind die persönlichen und finanziellen Voraussetzungen. Darum lässt sich keine allgemein gültige Antwort auf diese Frage geben.
Es sind Finanzierungen ab 1000 Euro bis hin zu 80.000 Euro oder sogar 120.000 Euro möglich. Laufzeiten liegen zwischen 12 und 120 Monaten. Derzeit befinden sich die Zinsen zwischen 6 und 9%.
Wählt man beim Geld leihen einen Verwendungszweck, so kann man günstigere Zinssätze erhalten. Bei Umschuldungen weiß der der Kreditgeber dann z.B., dass keine neuen Schulden aufgenommen werden. Bei eine Autokredit kann der Fahrzeugbrief als Kreditsicherheit dienen und den Kredit somit günstiger machen.
Kann man sich mit einem Negativen Schufa-Eintrag Geld leihen?
Auch mit einem negativen Schufa-Eintrag kann man sich Geld leihen. Dies bedeutet nicht automatisch eine Kreditabsage. Bei einzelnen negativen Schufa-Einträgen gibt es die Möglichkeit einen Kredit zu beantragen, wenn die meisten anderen Voraussetzungen erfüllt sind.
Was für Vorteile bietet das Geld leihen über dieses Portal?
Man profitiert von einer schnellen Bearbeitung und Auszahlung der Kredite. Zudem erfährt man auf Wunsch Beratung durch Spezialisten per E-Mail oder Telefon. Diese Spezialisten haben eine Menge Erfahrung und werden alles tun, um Sie zu einem Kreditgeber zu vermitteln.
Der Prozess der Kreditbeantragung findet Online statt. Egal ob Identitätsprüfung per Video, Upload von Dokumenten oder Vertragsunterzeichnung.