Ein 3.000 Euro Kredit ist ein sogenannter Kleinkredit und kann für die verschiedensten Zwecke eingesetzt werden. Als Möbelkredit Urlaubskredit, für die Mietkaution oder anderen Dinge. Finanzielle Engpässe kann man mit einem solchen Betrag ebenso gut überbrücken.
In unseren Ratgeber erfahren Sie alles zum 3.000 Euro Kredit und wieso man ihn so schnell erhalten kann. Alternativ können Sie sich sofort dem Kreditvergleich zuwenden:
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Inhaltsverzeichnis
Verwendungszwecke bei einem 3.000 Euro KreditIn 3 Schritten zum 3.000 Euro Kredit
Vorteile Der Online-Beantragung 3.000 Euro Kredits
Rechenbeispiele Zinsen und Laufzeit beim 3.000 Euro Kredit
Voraussetzungen für einen 3.000 Euro Kredit
Worauf sollte man bei Beantragung eines 3.000 Euro Kredits achten?
Fragen und Antworten zu einem 3.000 Euro Kredit
Kurz-Informationen:
- 3.000 Euro Kredite sind mit viel weniger Anforderungen verbunden als größere Kredite und können oft schon in Stunden ausgezahlt werden.
- Ein 3.000 Euro Kredit eignet sich für kleinere Anschaffungen, Autoreparaturen, Finanzierungen von Gebrauchtwagen und andere Dinge.
- Aufgrund der geringen Kreditsumme ist die monatliche Kreditrate meist überschaubar.
- Mit unserem Kreditvergleich gelangen Sie sehr schnell zum 3.000 Euro Kredit
Verwendungszwecke bei einem 3.000 Euro Kredit
Für einen 3.000 Euro Kredit gibt es sehr viele Verwendungszwecke. Wir führen einige Beispiele auf.
Gebrauchtwagen
Mit 3.000 Euro kann man einen Gebrauchtwagen finanzieren, wenn man einen gewissen Betrag als Eigenanteil aufwenden kann.
Autoreparaturen
Steht eine größere Autoreparatur an, so ist der 3.000 Euro Kredit oft eine gute Hilfe für die Finanzierung.
Reisekredit
Mit 3.000 Euro kann man einen schönen Urlaub verbringen.
Mietkaution
Nicht jeder hat 3.000 Euro als Mietkaution über. Mit einem Kredit kann man diese Kaution dem Vermieter übergeben. Das Gute: Das Geld ist nicht weg, man erhält es ja zurück.
Möbelkredit
Möchte man sich neue Möbel wie ein Sofa, Kücheneinrichtung oder Einrichtung für das Schlafzimmer kaufen, so kann schnell viel Geld zusammenkommen.
In 3 Schritten zum 3.000 Euro Kredit
In 3 Schritten zum 3.000 Euro Kredit
In nur 3 Schritten kann man zu einem 3.000 Euro Kredit gelangen.
- Kreditvergleich durchführen
Man gibt Kredithöhe, d.h. 3.000 Euro, Laufzeit und evtl. den Verwendungszweck für den 3.000 Euro Kredit ein. Die Eingabe von einem Verwendungszweck ist keine Pflicht. Man profitiert bei einigen Krediten, z.B. bei der Autofinanzierung, von günstigeren Konditionen, da die Bank den Fahrzeugbrief z.B. als Sicherheit verwendet.
Zusätzlich muss man noch persönliche und finanzielle Angaben tätigen. Nur so kann man Angebote erhalten. Diese Informationen werden stets vertraulich behandelt und nur zu Angebotszwecken genutzt.
- Auswahl der Kreditangebots
Nun kann man ein entsprechendes Angebot auswählen. Die Angebote werden tabellarisch aufgezeigt. Achten sollte man vor allem auf den günstigsten Effektivzins. Nach diesem Zins richten sich die Kosten des Kredits.
Auch auf weitere Konditionen wie die Möglichkeit Sondertilgungen zu leisten kann man schauen.
- Kreditvertrag unterschreiben und Geld erhalten
Nun bekommt man den Kreditvertrag per Email zugeschickt und kann ihn (meist digital) unterschreiben. Zudem muss man noch Angaben die Gehaltsnachweise und Kontoauszüge hochladen. Dann folgt eine Legitimierung via Post-Ident oder Video-Ident-Verfahren.
Hat die Bank alle Unterlagen geprüft und Sie sich legitimiert, so erfolgt zeitnah die Auszahlung von dem 3.000 Euro.
Ein 3.000 Euro Kredit kann auch als Sofortkredit beantragt werden. Bei Sofortkrediten liegen zwischen einem Antrag und einer Auszahlung zwischen 24 und 72 Stunden. Dies geht somit besonders schnell. Hier ist allerdings eine ausreichende Bonität notwendig.
Post-Ident oder Video-Ident
Die Bank muss die Identität des Antragstellers zweifelsfrei feststellen. Dies geht via Post-Ident oder Video-Ident-Verfahren.
Beim Post-Ident-Verfahren geht man mit den Kreditunterlagen, dem Personalausweis (oder Reisepass mit Wohnsitznachweis) und einem Post-Ident-Coupon zur örtlichen Postfiliale und legitimiert sich vor einem Mitarbeiter
Das Video-Ident-Verfahren hingegen geht deutlich schneller, hier findet alles Online statt. Man benötigt eine Internetverbindung und ein Smartphone oder Tablet mit Kamerafunktion. Zudem ebenfalls seine Ausweisdokumente. Nun legitimiert man sich mit einem Videocall vor einem Mitarbeiter.
Vorteile Der Online-Beantragung 3.000 Euro Kredits
Ein 3.000 Euro Kredit über unseren Kreditvergleich bietet zahlreiche Vorteile. Man muss nicht mehr so einer Bankfiliale und auch keine Papiere unterschreiben und per Pot versenden. Es kann alles digital erledigt werden. Man spart somit viel Zeit.
Weitere Vorteile sind auch die sehr schnelle Auszahlung. Nach Bewilligung des Darlehens wird der Kreditbetrag sehr schnell und unkompliziert auf das Girokonto ausgezahlt.
Rechenbeispiele Zinsen und Laufzeit beim 3.000 Euro Kredit
Kreditbetrag Laufzeit und effektiver Jahreszins Rate und Zinsaufwand 3.000 Euro 24 Monate, 5% 131,47 Euro, 155,16 Euro 3.000 Euro 24 Monate, 7% 134,03 Euro, 216,61 Euro 3.000 Euro 36 Monate, 5% 89,76 Euro, 231,47 Euro 3.000 Euro 36 Monate, 7% 92,34 Euro, 324,12 Euro 3.000 Euro 48 Monate, 5% 68,94 Euro, 308,98 Euro 3.000 Euro 48 Monate, 7% 71,54 Euro, 433,91 Euro
Je länger die Laufzeit, desto geringer wird die monatliche Kreditrate. Hier sieht man sehr deutlich, wie sehr die Zinskosten anstiegen, wenn eine lange Laufzeit gewählt wird.
Voraussetzungen für einen 3.000 Euro Kredit
Die Voraussetzungen für einen 3.000 Euro Kredit sind niedrig. Dennoch müssen ein paar allgemeine Voraussetzungen erfüllt sein.
Allgemeine Voraussetzungen für einen 3.000 Euro Kredit:
- Volljährigkeit und Geschäftsfähig
- Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen, welches ausreichend ist, die Kreditraten zu bedienen.
- Ausreichende Bonität
Unterlagen für den 3.000 Euro Kredit:
- Unterschriebener Kreditvertrag
- Gültiger Personalausweis
- Gehaltsabrechnung, Lohnabrechnung oder anderer Einkommensnachweis
Oftmals werden keine Kontoauszüge verlangt. Bei Selbständigen können allerdings dennoch Einkommensteuerbescheide verlangt werden.
Worauf sollte man bei Beantragung eines 3.000 Euro Kredits achten?
Geeignete Monatsrate wählen:
Man sollte genau wissen wieviel Geld man aufnehmen muss und welche Monatsrate man stemmen kann. Somit sollte die gewählte Monatsrate nicht zu hoch sein. Im Falle von 3.000 Euro, was ein überschaubarer Betrag ist, sollte die Monatsrate jedoch auch nicht zu niedrig sein, damit die Zinskosten nicht zu hoch sind.
Bei Umschuldung über Vorfälligkeitsentschädigung informieren.
Nutzt an den 3.000 Euro Kredit als Umschuldung, so muss man den Kreditvertrag der alten Bank dahingehend überprüfen, ob eine Vorfälligkeitsentschädigung verlangt wird. Banken können dies bei vorzeitiger Kreditablösung verlangen.
Alternativen zum 3.000 Auto Kredit:
Durch die überschaubare Kreditsumme von 3.000 Euro gibt es zahlreiche Alternativen zu einem Ratenkredit.
Privatkredit:
Auch Privatpersonen vergeben Kredite. Die Vorteile eines Privatkredits sind, dass die Konditionen frei verhandelbar sind. Zudem sind Kredite von Privat auch für Selbständige zugänglich.
Dispokredit:
Sehr viele Menschen nutzen viel lieber einen Dispokredit, eben weil es so praktisch ist. Hat man ein hohes Einkommen, so kann man schon einmal auf mehrere 1.000 Euro an Dispokredit kommen. Dieser ist schnell verfügbar und die Rückzahlung kann oft auf sich warten lassen. Nachteil von Dispokrediten sind die hohen Zinsen, die oft zwischen 7% und 15% betragen.
Rahmenkredit:
Es handelt sich um einen eingeräumten Kreditrahmen, den man abrufen kann. Somit wird er auch Abrufkredit genannt. Kreditzinsen sind in der Regel niedriger als beim Dispokredit, allerdings höher als bei einem Ratenkredit.
Fragen und Antworten zu einem 3.000 Euro Kredit
Wirkt sich ein Kreditvergleich auf meinen Schufa-Score aus?
Ein Kreditvergleich hat keinerlei Einfluss auf den Schufa-Score und die Bonität. Die Schufa erhält lediglich die Info „Kreditkonditionen-Anfrage“. Diese Information hat keinen Einfluss auf die Schufa. Erst wenn ein konkreter Kreditantrag gestellt wird, wird die Kreditwürdigkeit überprüft.
Erst wenn zu viele konkrete Anfragen gestellt werden, kann dies einen gewissen Einfluss haben.
Erhält man trotz negativer Schufa oder bei schlechter Bonität einen 3.000 Euro Kredit?
Ein negativer Schufa-Eintrag erschwert einen erfolgreichen Kreditantrag. Trotzdem kann man einen Kredit aufnehmen und es bei uns durch einen Kreditvergleich versuchen.
Kredite ohne Schufa werden meist nur von ausländischen Banken angeboten. Die Zinsen dort sind in der Regel sehr sehr hoch.
Was ist ein effektiver Jahreszins?
Im effektiven Jahreszins sind die Sollzinsen und alle Bearbeitungsgebühren mit drin. Wichtig sind am Ende die Effektivzinsen. Somit ist der effektive Jahreszins der wichtigste Faktor, der verglichen werden sollte.
Sollte man eine Restschuldversicherung zu einem 3.000 Euro Kredit abschließen?
Restschuldversicherungen sollen im Falle von Arbeitslosigkeit und Arbeitsunfähigkeit einen Großteil der Raten übernehmen. Allerdings sind diese Versicherungen bei Verbraucherschützern umstritten. Sie machen die Kredite unverhältnismäßig teuer.
Zudem ist ein 3.000 Euro Kredit so niedrig, dass es vor allem hier keinen Sinn macht.